Întrebări frecvente
Ai nevoie de mai multe informații?
Vezi care sunt cele mai frecvente întrebări din partea clienților.
Deschiderea contului
Poți începe procesul de înregistrare pe Seifmoney accesând următorul link https://secure.seifmoney.com/ login.
Urmează tot procesul până când contul tău va fi activat
Pentru a deschide un cont Seifmoney dedicat companiei tale, vei avea nevoie de următoarele documente:
- Certificat de Înregistrare ONRC
- Actul Constitutiv al societății sau
- Memorandumul de Asociere
- Registrul Acționarilor sau echivalentul
- Registrul cu persoanele de conducere sau echivalentul
- Adresa companiei si dovada sediului social
- Pentru structuri corporative complexe: o diagramă din care reiese structura corporației cu acționarii și persoanele de de conducere, semnată de directorul companiei
- Documente de identificare și dovada adresei de domiciliu pentru persoanele relevante din cadrul companiei.
Suplimentar față de cele de mai sus, în funcție de profilul companiei, îți vom solicita și unul dintre documentele următoare:
– Extras de cont bancar; sau
– Bilantul contabil; sau
– Declarații de venit; sau
– Raportul Anual
SeifMoney se supune regulilor care se aplică instituțiilor financiare licențiate și trebuie să respecte legislația AML (Combaterea spălării banilor), care impun identificarea tuturor clienților și verificarea informațiilor financiare despre aceștia. Oferim însă soluții de identificare la distanță și de transmitere online a documentelor pentru KYC (Procedura de cunoașterea a clientul), atât pentru persoanele juridice, cât și pentru persoanele fizice. Nu veți putea beneficia de serviciile noastre până când nu vom verifica identitatea și datele dumneavoastră în conformitate cu aceste legi.
Odată îndeplinite cerințele solicitate, aprobarea contului poate dura până la o săptămână. Durata procesului depinde de furnizarea completă a informațiilor și documentelor la momentul depunerii cererii de deschidere a contului. Informațiile incomplete sau contradictorii vor duce la prelungirea timpului de procesare.
Operațiuni în cont
În funcție de tipul contului, cu Seifmoney poți trimite ușor bani în peste 150 de țări, având acces la peste 30 de valute folosind metode de plată locale sau sistemul SWIFT. Poți accesa contul tău de client logându-te în platformă prin intermediul site-ului https://www.seifmoney.com. De aici vei putea vedea detaliile tranzacțiilor tale, inclusiv data la care au fost făcute, moneda, dar și costurile sau ratele de schimb valutar aplicate.
În funcție de tipul de cont, Seifmoney îți permite să trimiți bani atât pe plan local, cât și internațional în peste 30 de valute diferite (lista de valute și țările disponibile îți vor fi oferite în procesul de validare a contului).
Există mai multe metode prin care poți primi fonduri în contul tău SeifMoney. Acceptăm multiple rețele de plată locale, cum ar fi SEPA (pentru UE), Faster Payments (pentru Marea Britanie), EFT (pentru Canada) și multe altele. În cazul în care o schemă de plată locală nu este disponibilă și ținând cont de profilul tău de client, poți primi bani prin schema de plăți internaționale SWIFT. Poți găsi toate detaliile contului tău accesând sectiunea „Detalii cont” din ecranul panoului de control.
Conturile oferite de Seifmoney nu au limite zilnice de tranzacționare. În unele cazuri, când sunt realizate numeroase tranzacții sau operațiuni cu sume ridicate, este posibil să fie nevoie de verificări suplimentare. Monitorizarea tranzacțiilor este un aspect important pe care Seifmoney îl derulează în cadrul proceselor de prevenire a spălării banilor și criminalității economice
Transferurile realizate în weekend-uri sau în zile de Sărbătoare pot întâmpina întârzieri. Acest lucru se poate întâmpla dacă băncile corespondente au de asemenea activitatea oprită. În acest context, tranzacțiile vor fi procesate doar în zilele lucrătoare.
În funcție de profilul tău, poți avea 2 conturi separate pentru plățile SEPA și SWIFT. Pentru a primi plăți SEPA va trebui să furnizezi IBAN-ul care este disponibil doar pentru SEPA. Iar pentru plățile SWIFT trebuie să oferi IBAN-ul SWIFT, codul BIC, numele și adresa băncii. În cazul în care utilizezi un IBAN SWIFT pentru o plată SEPA sau invers, tranzacția va fi respinsă de către banca expeditoare și returnată în contul expeditorului. Verifică cu expeditorul ce rețea de plată va fi utilizată înainte de a furniza detaliile contului.
Odată inițiată plata, aceasta va trece prin următoarele etape:
In progress: Plata este în proces de realizare
Completed: Tranzacția a fost realizată cu succes și fondurile sunt în contul destinatarului.
Rejected: Tranzacția nu a fost aprobată de către noi sau de către furnizorul de servicii partener.
Intră în contul tău, verifică statusul tranzacției și dacă ai întrebări, contactează managerul dedicat contului tău.
Despre noi
SeifMoney operează ca agent sau distribuitor al unei instituții financiare licențiate în Regatul Unit și în EEA.Vă oferim portofel electronic și serviciile de plată prin intermediul unor terțe părți licențiate în jurisdicția dumneavoastră – ceea ce înseamnă că trebuie să aderăm în orice moment la legile și reglementările aplicabile instituțiilor licențiate.
Toți banii deținuți în numele clientului pentru furnizarea unui serviciu de conversie valutară sau pentru realizarea tranzacțiilor sunt garanați de către partenerii noștri, instituții furnizoare de monedă electronică reglementate de o instituție de credit. Ne asigurăm astfel că banii tăi sunt întotdeauna în siguranță și pot fi returnați dacă Seifmoney intră în proces de administrare sau lichidare.
